Vụ lừa đảo tài chính với số tiền lên đến 5.200 tỷ đồng do Phó Đức Nam (biệt danh Mr Pips) cầm đầu đã gây rúng động dư luận Việt Nam. Đây được coi là vụ lừa đảo lớn nhất trong lĩnh vực ngoại hối và chứng khoán tại Việt Nam từ trước đến nay.
Chiêu trò lừa đảo tinh vi
Từ năm 2019, Phó Đức Nam cùng đồng bọn đã lập ra các sàn giao dịch ngoại hối giả mạo, lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nhiều người về thị trường tài chính để dụ dỗ họ tham gia, hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ mà không cần kiến thức hay kinh nghiệm.
Nhóm này đã thành lập nhiều công ty “ma” không có hoạt động kinh doanh thực tế, đặt trụ sở tại các thành phố lớn như TP.HCM, Hà Nội và các tỉnh thành khác. Họ tuyển dụng khoảng 1.000 nhân viên, hoạt động như các công ty môi giới chứng khoán, tài chính, nhằm tạo lòng tin với khách hàng.
Ban đầu, họ dụ dỗ khách hàng đầu tư số tiền nhỏ, cho phép rút lãi để tạo lòng tin. Sau đó, họ thúc đẩy khách hàng đầu tư số tiền lớn hơn. Khi số tiền đủ lớn, họ can thiệp vào hệ thống để chiếm đoạt toàn bộ số tiền của khách hàng.
Hệ lụy nghiêm trọng
Vụ lừa đảo này đã khiến hơn 2.600 người trở thành nạn nhân, mất trắng số tiền đầu tư. Cơ quan công an đã thu giữ và phong tỏa tài sản trị giá hơn 5.200 tỷ đồng, bao gồm tiền mặt, vàng, 31 siêu xe và 125 bất động sản.
Đáng chú ý, Phó Đức Nam thường xuyên khoe khoang lối sống xa hoa trên mạng xã hội, với hình ảnh tiền chất thành núi, siêu xe, đồ hiệu, nhằm tạo dựng hình ảnh thành công và thu hút sự chú ý của nhiều người.
Bài học cảnh giác cho nhà đầu tư
Vụ việc của Mr Pips là lời cảnh tỉnh cho cộng đồng về những rủi ro khi tham gia các hoạt động đầu tư trực tuyến, đặc biệt là trên các nền tảng không rõ ràng về pháp lý. Cơ quan công an khuyến cáo người dân không nên tin vào các lời mời đầu tư với lợi nhuận “khủng” từ các sàn giao dịch không rõ nguồn gốc, để tránh rơi vào bẫy lừa đảo.
Nhà đầu tư cần nâng cao kiến thức tài chính, kiểm tra kỹ lưỡng tính hợp pháp của các sàn giao dịch trước khi tham gia, và luôn cảnh giác với những lời hứa hẹn lợi nhuận cao mà không có cơ sở rõ ràng.